O estresse financeiro - e a privação de sono que causa - é um problema silencioso que afeta 83% dos endividados no Brasil

As dívidas costumam ser um assunto delicado e muitas vezes evitado nas rodas de conversa, entretanto, é um tema que precisa ser abordado. Independentemente de como foram adquiridas, tendem a atordoar a cabeça de quem as têm, causando ainda mais problemas.

Seja pela perda do emprego, falta de planejamento na hora de usar o cartão de crédito ou em virtude de uma doença, as dívidas chegam abruptamente e podem acabar com a saúde mental e física do devedor.

Uma pesquisa realizada pelo Serasa em parceria com o Opinion Box e a psicóloga Valéria Meirelles (graduada em Psicologia pela PUC-SP e especializada em Psicologia Econômica e Psicologia do Dinheiro), aponta que a qualidade do sono é uma das áreas mais afetadas na vida de quem não tem como quitar os boletos.

“A ansiedade vai invadindo a rotina de quem busca incansavelmente uma solução, o endividado passa a viver com pensamentos voltados ao futuro, não consegue mais relaxar e, consequentemente, não se concentra nas suas tarefas habituais e nem consegue mais dormir com normalidade”, observa Valéria, que há quase 15 anos atende pessoas que tentam lidar com o problema.

Dispor de boas horas de sono é um fator crucial para ter mais disposição durante o dia, motivação e foco para realizar as tarefas, tomar decisões mais assertivas, manter o equilíbrio das emoções, prevenir dores de cabeça e a sensação de cansaço nos olhos. E todas essas questões tornam ainda mais difícil lidar com os desafios financeiros.

O estudo Perfil e Comportamento do Endividamento Brasileiro, publicado em novembro de 2022, mostra ainda que 83% dos brasileiros endividados sofrem com insônia por conta das dívidas, ou seja, oito em cada dez devedores não conseguem dormir preocupados com o problema. Além disso, 74% têm dificuldade de se concentrar no dia a dia. A pesquisa ouviu 5.225 pessoas em todas as regiões do País.

Outra pesquisa, realizada pelo Instituto Locomotiva e MFM Tecnologia, mostra dados parecidos: 84% dos brasileiros inadimplentes sofrem de insônia. A pesquisa “Raio-X dos Brasileiros em Situação de Inadimplência” expõe ainda que 82% dos entrevistados admitiram que as dívidas têm afetado fortemente sua felicidade.

A MFM e o Instituto Locomotiva ouviram 1.020 mulheres e homens com idade acima de 18 anos em todo o Brasil, o levantamento constatou que 30% dos lares brasileiros têm dívidas em atraso.

A pressão para pagar as dívidas pode levar a mudanças no estilo de vida que têm grande impacto na hora de dormir, como: trabalhar em mais de um emprego, extrapolar nas horas extras e abdicar do sono para fazer renda extra. Grande parte dessa pressão ocorre através de ligações incessantes dos credores, que entram em contato até mesmo durante a noite, o período mais indicado para recuperar as energias do corpo e descansar a mente.

A privação do sono pode levar ainda a problemas de saúde como baixa imunidade, aumento do risco de doenças cardiovasculares e ganho de peso.
Para enfrentar a insônia é importante que as pessoas endividadas adotem medidas para melhorar a qualidade do sono. Selecionamos 6 dicas que podem ajudar a combater o estresse financeiro. Confira abaixo:

1. Gerencie o estresse financeiro
Buscar ajuda profissional para lidar com o estresse financeiro é sempre uma boa saída. As universidades com curso de psicologia costumam ter áreas de atendimento emocional gratuito. Fazer terapia ao menos uma vez por semana pode ajudar a entender o problema e encontrar maneiras de lidar com ele. Conversa com um consultor financeiro também pode ser uma boa pedida.

2. Desligue o celular 1h30 antes de deitar na cama
Para evitar ligações dos credores ou até mesmo tratar sobre as dívidas em conversas com amigos e familiares, desligue o seu celular ao menos 1 hora e 30 minutos antes de dormir. Além disso, a luz azulada das telas prejudica ainda mais o sono.

3. Tente dormir e acordar sempre no mesmo horário
É importante estabelecer uma rotina regular de sono, indo dormir e acordar todos os dias no mesmo horário, pois isso ajuda a regular o ritmo circadiano do corpo, melhorando a qualidade do sono.

4. Pratique técnicas de relaxamento
Antes de dormir, reserve um tempo para relaxar. Isso pode incluir tomar um banho quente, praticar meditação, ouvir uma música tranquila, fazer exercícios de respiração ou ler um livro. Encontre o que funciona melhor para você.

5. Crie um ambiente propício para o sono
Organize o seu quarto, tire a bagunça, deixe a cama confortável, desligue as luzes, utilize uma cortina blackout ou uma máscara de dormir e, se tiver, ligue o purificador de ar. Um ambiente aconchegante ajuda a mente a desopilar e entrar no clima de relaxamento.

6. Dormir em um bom colchão
Quando possível, invista em um colchão e travesseiro de qualidade, que são essenciais para garantir conforto durante a noite. Indicamos o Hybrid®️ Handmade que possui tecnologia exclusiva e patenteada pela Vivar.

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